一批银行被通报，最大罚单超4000万

来源：保险报

9月29日，行被国家外汇管理局公布10起银行外汇违规案例，通报涉及政策性银行、罚单大型银行、超万股份制银行、行被城商行等主体，通报涉案时间从2017年3月到2020年1月，罚单单家处罚款金额最高超过4000万元人民币。超万

《中国银行保险报》注意到，行被这10起典型案例均为违规办理资金流出业务案例，通报涉及贸易付汇、罚单跨境担保、超万境外直接投资、行被货物贸易等业务。通报

其中4张罚单超过百万元：2017年3月，罚单国家开发银行海南省分行因未尽审核责任，违规办理内保外贷业务，被处罚款4266.16万元；2018年4月至11月，汇丰银行（中国）成都分行未尽审核责任，违规办理内保外贷业务，被处罚款297.48万元；2018年4月至6月，天津河西支行因未尽审核责任，违规办理离岸转手买卖对外付汇业务，被罚没183.61万元；2018年1月至2019年4月，云南省分行因未尽审核责任，违规办理境外直接投资对外付汇业务，被罚没123.17万元。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关外汇管理法规，金融机构在办理结售汇及外汇收支业务时，应当遵循“了解客户、了解业务、尽职审查”原则，核实客户背景，了解交易目的和性质，对交易单证的真实性及与外汇收支的一致性进行合理审查，及时报告问题业务。

国家外汇管理局关于银行外汇违规案例的通报

案例1：国家开发银行海南省分行违规办理内保外贷案

2017年3月，国家开发银行海南省分行未尽审核责任，违规办理内保外贷业务。

根据《外汇管理条例》第四十三条，对该行给予警告，处罚款4266.16万元人民币。

案例2：深圳福田支行违规办理贸易付汇案

2017年11月至2019年1月，农业银行深圳福田支行未尽审核责任，违规办理贸易融资对外付汇业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款64.89万元人民币。

案例3：工商银行云南省分行违规办理境外直接投资付汇案

2018年1月至2019年4月，工商银行云南省分行未尽审核责任，违规办理境外直接投资对外付汇业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款123.17万元人民币。

案例4：建设银行天津河西支行违规办理离岸转手买卖对外付汇案

2018年4月至6月，建设银行天津河西支行未尽审核责任，违规办理离岸转手买卖对外付汇业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款183.61万元人民币。

案例5：汇丰银行（中国）有限公司成都分行违规办理内保外贷案

2018年4月至11月，汇丰银行（中国）有限公司成都分行未尽审核责任，违规办理内保外贷业务。

根据《外汇管理条例》第四十三条，对该行给予警告，处罚款297.48万元人民币。

案例6：南京玄武支行违规办理服务贸易海运费支出案

2018年9月至2019年1月，交通银行南京玄武支行未尽审核责任，违规办理服务贸易海运费支出业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款56.51万元人民币。

案例7：渤海银行上海分行违规办理利润汇出案

2019年3月，渤海银行上海分行未尽审核责任，违规办理利润汇出业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款56.85万元人民币。

案例8：中国银行义乌分行违规办理货物贸易售汇案

2019年3月至11月，中国银行义乌分行未尽审核责任，违规办理货物贸易售汇业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款84.94万元人民币。

案例9：苏州昆山支行违规办理利润汇出案

2019年4月，华夏银行苏州昆山支行未尽审核责任，违规办理利润汇出业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款40.02万元人民币。

案例10：内蒙古银行二连浩特分行违规办理预付货款案

2020年1月，内蒙古银行二连浩特分行未尽审核责任，违规办理预付货款业务。

根据《外汇管理条例》第四十七条，对该行责令改正，处罚没款41.97万元人民币。

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